Đã có sự tăng trưởng về số lượng của các forex broker trong những năm gần đây. Tuy nhiên, không phải tất cả các sàn forex đều hoạt động đều dựa theo chữ tín. Để giao dịch thành công và có lợi nhuận thì việc đầu tiên bạn phải chọn sàn Forex thật uy tín để gửi tiền bạc của mình vào. Bạn không thể nào kinh doanh forex mà cứ thấp thỏm lo sợ rằng sàn forex của mình có uy tín không, sàn forex có trả tiền cho mình không, và bạn sẽ lục tung cả google để tìm cho mình sàn forex nào tốt nhất.
1. Được quy định bởi các tổ chức tài chính
Quy định là một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi lựa chọn một sàn Forex. Quy định phù hợp giúp đảm bảo rằng sàn Forex của bạn được vốn hóa đầy đủ trong trường hợp kinh doanh thua lỗ, giữ tiền trong tài khoản an toàn, tách biệt và duy trì các phương thức giao dịch công bằng để các giao dịch của bạn được thực hiện theo giá hiện hành. GalaForex khuyên bạn nên chọn một sàn Forex có quy định với hồ sơ pháp lý “sạch sẽ” để hưởng lợi ích từ những quy định này.
Hầu hết các nước phát triển điều chỉnh giao dịch ngoại hối, tuy nhiên các tiêu chuẩn quản lý có thể khác nhau bởi các chế độ quy định khác nhau. Các sàn Forex kinh doanh tại nhiều quốc gia thường đăng ký và được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý. Hầu hết các sàn Forex đều liệt kê danh sách những nhà quản lý nào cấp phép cho họ cùng với số đăng ký. Bạn có thể xác minh điều này bằng cách check số đăng ký giấy phép trên website của các nhà quản lý.
Quy định Forex của Hoa Kỳ
Giao dịch Forex phải tuân theo các quy đinh rất nghiêm ngặt ở Hoa Kỳ. Sàn forex được giám sát bởi NFA và CFTC. Các yêu cầu về vốn pháp định đối với các công ty Forex của Mỹ đã tăng lên 20 triệu USD để đối phó với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Điều này dẫn đến nhiều sàn Forex đã đóng của hoạt động tại Hoa Kỳ vì vậy các trader Mỹ có ít lựa chọn hơn.
Các sàn Forex của Hoa Kỳ không được phép cung cấp đòn bẩy nhiều hơn 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 đối với các cặp tiền tệ khác. Ngược lại, hầu hết các sàn Forex tại Châu Âu sẽ cũng cấp đòn bẩy ít nhất 1:200. Quy định cũng ngăn cản các sàn Forex Mỹ chấp nhận tiền gửi bằng thẻ tín dụng, một điều rất phổ biến ở các nước khác.
Quy định Forex của Châu Âu
Quy chế tài chính cho các nước trong liên minh châu Âu (EU) thống nhất năm 2004. Mỗi quốc gia châu Âu đều có nhà quản lý cá nhân (ví dụ Financial Conduct Authority - FCA tại UK). Hiện nay, CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) được biết đến là nơi có quy chế “thân thiện” với sàn Forex. Với quy định dễ dàng hơn, chi phí tuân thủ thấp hơn vì vậy các sàn Forex từ CySEC sẽ cung cấp cho khách hàng của họ cạnh tranh hơn các điều khoản giao dịch (như spread, leverage) so với các sàn Forex châu Âu.
Các thị trường khác
Vẫn còn một số quốc gia không có quy định giao dịch ngoại hối như Israel chỉ mới điều chỉnh thương mại forex vào năm 2015. Cơ quan dịch vụ tài chính của Nhật Bản (FSA) có điều khoản nghiêm ngặt tương tự như Hoa Kỳ. FSA tích cực các hành động chống lại các sàn Forex không có giấy phép mà thu hút các công dân Nhật Bản. Họ cũng hạn chế tối đa leverage forex với 1:25.
Tên các tổ chức tài chính quy định về Forex:
United States: National Futures Association (NFA) and Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
United Kingdom: Financial Conduct Authority (FCA) and Prudential Regulation Authority (PRA)
Australia: Australian Securities and Investment Commission (ASIC)
Switzerland: Swiss Federal Banking Commission (SFBC)
Germany: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN)
France: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Canada: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
2. Bảo mật dữ liệu
Để mở một tài khoản giao dịch forex thì bạn cần cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Sàn forex thường yêu cầu bản scan passport, chứng minh thư, hóa đơn tiện ích cũng như các con số của tài khoản ngân hàng và thông tin thẻ tín dụng của bạn.
Bảo mật kém trước internet có thể dẫn đến dữ liệu tài chính cá nhân của bạn bị đánh cắp. FXCM đã bị hack vào tháng 10/2015 và một số tài khoản của khách hàng đã bị chuyển nhượng trái phép. eToro đã phải offline vì một cuộc tấn công DDOS được thực hiện năm 2014.
Bạn nên kiểm tra tuyên bố chính sách bảo mật của sàn Forex của bạn và xác nhận rằng tuyên bố còn hiệu lực và các dữ liệu mà họ thu thập từ bạn sẽ không chia sẽ cho bên thứ 3.
3. Thực hiện thương mại
Có 2 loại sàn Forex cơ bản: đó là sàn dealing desks (còn được gọi là sàn làm thị trường) và STP brokers (sàn đưa các lệnh giao dịch của bạn ra thị trường liên ngân hàng).
Sàn Dealing Desk
Nếu bạn giao dịch forex với một sàn dealing desk, họ sẽ là người đối đầu trực tiếp với bạn và giao dịch ngược lại với bạn. Nếu bạn có lợi nhuận thì thiệt hại thuộc về họ và ngược lại. Các sàn Forex tìm kiếm lợi nhuận bằng chênh lệch giá mua/bán (spread) khi khách hàng ra vào lệnh. Họ bù đắp rủi ro thị trường của các giao dịch của bạn với các giao dịch của khách hàng khác cũng như các nhà cung cấp thanh khoản của họ.
Sàn Dealing Desk xác định tỷ giá cho khách hàng của họ vì vậy họ thường sẽ cung cấp spread cố định.
Sàn STP/ECN
Các sàn forex khác sẽ đưa lệnh giao dịch của bạn “thẳng qua” thị trường liên ngân hàng bao gồm các tổ chức tài chính như ngân hàng, quỹ phòng hộ,…. Sàn STP xem xét báo giá trên thị trường liên ngân hàng và thêm một vài pip để hưởng hoa hồng, rồi sau đó đặt lệnh của bạn đến nhà cung cấp thanh khoản báo giá tốt nhất.
Sàn STP thường cung cấp spread không cố định và spread thường giãn mạnh khi thị trường biến động mạnh.
Một số sàn Forex STP cũng sẽ cho phép các lệnh giao dịch của bạn để tương tác với các đơn đặt hàng khác trong một mạng lưới thương mại ECN (electronic trading network). Sàn Forex ECN có xu hướng tính phí hoa hồng (commission) thay cho spread.
No-Requotes
Một số sàn Forex không thể vào lệnh của bạn kịp thời với giá bạn nhìn thấy trên màn hình do thị trường biến động mạnh và khi ấy “re-quote” sẽ xuất hiện và khiến bạn bỏ lỡ cơ hội tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng hoặc ngăn cản để tránh bạn thiệt hại.
Bản vệ balance của khách hàng
Sàn forex sẽ tự động đóng lệnh giao dịch của bạn nếu giao dịch bạn bạn bị thua lỗ nhiều và không đáp ứng margin calls. Tuy nhiên, bạn có thể kết thúc với số dư tài khoản âm, do số tiền thua lỗ lớn hơn số tiền nộp bạn đầu của bạn do thị trường biến động mạnh và khóc liệt. Và sàn Forex của bạn sẽ phải gặp khó khăn để xử lý những số tiền âm này. Điều này đã xảy ra với rất nhiều trader vào tháng 1 năm 2015 trong cuộc khủng hoảng đồng Franc Thụy Sỹ.
4. Các sản phẩm đầu tư
Ngày nay, bạn có thể giao dịch nhiều hơn chỉ là các loại tiền tệ với sàn forex của bạn. Phần lớn các sàn forex cho phép bạn giao dịch tất cả các sản phẩm thông qua một tài khoản forex duy nhất bao gồm: các cặp tiền tệ chính, các cặp tiền tệ phụ, hàng hóa, kim loại quý, cổ phiếu, trái phiếu, bitcoin và các chỉ số thương mại.
Nếu bạn đang muốn giao dịch các sản phẩm tài chính khác hơn là forex, hãy chú ý đến tiềm năng cung cấp các sản phẩn tài chính của sàn Forex.
Quy định là một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi lựa chọn một sàn Forex. Quy định phù hợp giúp đảm bảo rằng sàn Forex của bạn được vốn hóa đầy đủ trong trường hợp kinh doanh thua lỗ, giữ tiền trong tài khoản an toàn, tách biệt và duy trì các phương thức giao dịch công bằng để các giao dịch của bạn được thực hiện theo giá hiện hành. GalaForex khuyên bạn nên chọn một sàn Forex có quy định với hồ sơ pháp lý “sạch sẽ” để hưởng lợi ích từ những quy định này.
Hầu hết các nước phát triển điều chỉnh giao dịch ngoại hối, tuy nhiên các tiêu chuẩn quản lý có thể khác nhau bởi các chế độ quy định khác nhau. Các sàn Forex kinh doanh tại nhiều quốc gia thường đăng ký và được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý. Hầu hết các sàn Forex đều liệt kê danh sách những nhà quản lý nào cấp phép cho họ cùng với số đăng ký. Bạn có thể xác minh điều này bằng cách check số đăng ký giấy phép trên website của các nhà quản lý.
Quy định Forex của Hoa Kỳ
Giao dịch Forex phải tuân theo các quy đinh rất nghiêm ngặt ở Hoa Kỳ. Sàn forex được giám sát bởi NFA và CFTC. Các yêu cầu về vốn pháp định đối với các công ty Forex của Mỹ đã tăng lên 20 triệu USD để đối phó với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Điều này dẫn đến nhiều sàn Forex đã đóng của hoạt động tại Hoa Kỳ vì vậy các trader Mỹ có ít lựa chọn hơn.
Các sàn Forex của Hoa Kỳ không được phép cung cấp đòn bẩy nhiều hơn 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 đối với các cặp tiền tệ khác. Ngược lại, hầu hết các sàn Forex tại Châu Âu sẽ cũng cấp đòn bẩy ít nhất 1:200. Quy định cũng ngăn cản các sàn Forex Mỹ chấp nhận tiền gửi bằng thẻ tín dụng, một điều rất phổ biến ở các nước khác.
Quy định Forex của Châu Âu
Quy chế tài chính cho các nước trong liên minh châu Âu (EU) thống nhất năm 2004. Mỗi quốc gia châu Âu đều có nhà quản lý cá nhân (ví dụ Financial Conduct Authority - FCA tại UK). Hiện nay, CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) được biết đến là nơi có quy chế “thân thiện” với sàn Forex. Với quy định dễ dàng hơn, chi phí tuân thủ thấp hơn vì vậy các sàn Forex từ CySEC sẽ cung cấp cho khách hàng của họ cạnh tranh hơn các điều khoản giao dịch (như spread, leverage) so với các sàn Forex châu Âu.
Các thị trường khác
Vẫn còn một số quốc gia không có quy định giao dịch ngoại hối như Israel chỉ mới điều chỉnh thương mại forex vào năm 2015. Cơ quan dịch vụ tài chính của Nhật Bản (FSA) có điều khoản nghiêm ngặt tương tự như Hoa Kỳ. FSA tích cực các hành động chống lại các sàn Forex không có giấy phép mà thu hút các công dân Nhật Bản. Họ cũng hạn chế tối đa leverage forex với 1:25.
Tên các tổ chức tài chính quy định về Forex:
United States: National Futures Association (NFA) and Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
United Kingdom: Financial Conduct Authority (FCA) and Prudential Regulation Authority (PRA)
Australia: Australian Securities and Investment Commission (ASIC)
Switzerland: Swiss Federal Banking Commission (SFBC)
Germany: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN)
France: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Canada: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
2. Bảo mật dữ liệu
Để mở một tài khoản giao dịch forex thì bạn cần cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Sàn forex thường yêu cầu bản scan passport, chứng minh thư, hóa đơn tiện ích cũng như các con số của tài khoản ngân hàng và thông tin thẻ tín dụng của bạn.
Bảo mật kém trước internet có thể dẫn đến dữ liệu tài chính cá nhân của bạn bị đánh cắp. FXCM đã bị hack vào tháng 10/2015 và một số tài khoản của khách hàng đã bị chuyển nhượng trái phép. eToro đã phải offline vì một cuộc tấn công DDOS được thực hiện năm 2014.
Bạn nên kiểm tra tuyên bố chính sách bảo mật của sàn Forex của bạn và xác nhận rằng tuyên bố còn hiệu lực và các dữ liệu mà họ thu thập từ bạn sẽ không chia sẽ cho bên thứ 3.
3. Thực hiện thương mại
Có 2 loại sàn Forex cơ bản: đó là sàn dealing desks (còn được gọi là sàn làm thị trường) và STP brokers (sàn đưa các lệnh giao dịch của bạn ra thị trường liên ngân hàng).
Sàn Dealing Desk
Nếu bạn giao dịch forex với một sàn dealing desk, họ sẽ là người đối đầu trực tiếp với bạn và giao dịch ngược lại với bạn. Nếu bạn có lợi nhuận thì thiệt hại thuộc về họ và ngược lại. Các sàn Forex tìm kiếm lợi nhuận bằng chênh lệch giá mua/bán (spread) khi khách hàng ra vào lệnh. Họ bù đắp rủi ro thị trường của các giao dịch của bạn với các giao dịch của khách hàng khác cũng như các nhà cung cấp thanh khoản của họ.
Sàn Dealing Desk xác định tỷ giá cho khách hàng của họ vì vậy họ thường sẽ cung cấp spread cố định.
Sàn STP/ECN
Các sàn forex khác sẽ đưa lệnh giao dịch của bạn “thẳng qua” thị trường liên ngân hàng bao gồm các tổ chức tài chính như ngân hàng, quỹ phòng hộ,…. Sàn STP xem xét báo giá trên thị trường liên ngân hàng và thêm một vài pip để hưởng hoa hồng, rồi sau đó đặt lệnh của bạn đến nhà cung cấp thanh khoản báo giá tốt nhất.
Sàn STP thường cung cấp spread không cố định và spread thường giãn mạnh khi thị trường biến động mạnh.
Một số sàn Forex STP cũng sẽ cho phép các lệnh giao dịch của bạn để tương tác với các đơn đặt hàng khác trong một mạng lưới thương mại ECN (electronic trading network). Sàn Forex ECN có xu hướng tính phí hoa hồng (commission) thay cho spread.
No-Requotes
Một số sàn Forex không thể vào lệnh của bạn kịp thời với giá bạn nhìn thấy trên màn hình do thị trường biến động mạnh và khi ấy “re-quote” sẽ xuất hiện và khiến bạn bỏ lỡ cơ hội tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng hoặc ngăn cản để tránh bạn thiệt hại.
Bản vệ balance của khách hàng
Sàn forex sẽ tự động đóng lệnh giao dịch của bạn nếu giao dịch bạn bạn bị thua lỗ nhiều và không đáp ứng margin calls. Tuy nhiên, bạn có thể kết thúc với số dư tài khoản âm, do số tiền thua lỗ lớn hơn số tiền nộp bạn đầu của bạn do thị trường biến động mạnh và khóc liệt. Và sàn Forex của bạn sẽ phải gặp khó khăn để xử lý những số tiền âm này. Điều này đã xảy ra với rất nhiều trader vào tháng 1 năm 2015 trong cuộc khủng hoảng đồng Franc Thụy Sỹ.
4. Các sản phẩm đầu tư
Ngày nay, bạn có thể giao dịch nhiều hơn chỉ là các loại tiền tệ với sàn forex của bạn. Phần lớn các sàn forex cho phép bạn giao dịch tất cả các sản phẩm thông qua một tài khoản forex duy nhất bao gồm: các cặp tiền tệ chính, các cặp tiền tệ phụ, hàng hóa, kim loại quý, cổ phiếu, trái phiếu, bitcoin và các chỉ số thương mại.
Nếu bạn đang muốn giao dịch các sản phẩm tài chính khác hơn là forex, hãy chú ý đến tiềm năng cung cấp các sản phẩn tài chính của sàn Forex.
